Las instituciones financieras están convirtiendo el crecimiento de los datos en su principal prioridad de almacenamiento, pero pocas están escalando la infraestructura preparada para IA y las bases de datos sólidas, requeridas para gestionar ese crecimiento, según un nuevo informe de Hitachi Vantara.

La investigación reveló que el 35% de las organizaciones considera la gestión del crecimiento de los datos como una prioridad clave en almacenamiento. Sin embargo, solo el 10% prioriza la habilitación de almacenamiento y plataformas de datos preparadas para IA, y apenas el 9% prioriza la implementación de hubs de datos centralizados para gobernanza, generación de informes, IA/Aprendizaje Automático (AI/ML), y reutilización de datos.

Basado en una encuesta realizada a responsables de toma de decisiones del sector financiero — incluyendo bancos, empresas de pagos y firmas de inversión de todo el mundo —, el estudio muestra un mercado dividido que aún trabaja para alinear las inversiones en almacenamiento con una estrategia de datos de largo plazo.

Cabe destacar que la segunda prioridad más mencionada fue garantizar la soberanía de los datos, el cumplimiento normativo y una gobernanza basada en políticas (30%). Los hallazgos muestran que los requisitos de gobernanza y soberanía ya están influyendo en la forma en que las instituciones financieras se preparan para un futuro impulsado por la IA, incluyendo:

• El 99% de los encuestados afirma que las preocupaciones sobre soberanía de los datos influyen en el lugar donde ejecutan sus cargas de trabajo de IA.
• El 19% reporta que dichas preocupaciones limitan significativamente la escalabilidad o el rendimiento de las cargas de trabajo de IA.
• Al analizar cuáles son los factores más importantes al evaluar soluciones de almacenamiento de objetos, el 65% menciona el Costo Total de Propiedad (TCO). Esto representa casi 20 puntos porcentuales más que la siguiente opción más elegida: resiliencia y disponibilidad de los datos, seleccionada por el 46% de los encuestados.

"Las instituciones financieras reconocen que la gestión de los datos se está volviendo cada vez más compleja, pero muchas aún no están abordando plenamente lo que sus entornos requieren", afirmó Octavian Tanase, Chief Product Officer de Hitachi Vantara.

"A medida que los volúmenes de datos crecen, las organizaciones necesitan plataformas de datos unificadas capaces de integrar almacenamiento en bloque, archivos y objetos parareducir la fragmentación, mejorar la visibilidad y respaldar una gobernanza coherente sobre los datos críticos de los que dependen las instituciones financieras. Esto incluye tanto los datos no estructurados utilizados para analítica e IA, como las bases de datos y sistemas transaccionales que sostienen las operaciones centrales. Esa activación depende de la disponibilidad y resiliencia de los datos necesarias para mantener la información accesible, protegida y lista para su uso", añadió el directivo.

Los costos moldean las decisiones de almacenamiento
La investigación también muestra por qué estas prioridades pueden ser difíciles de conciliar. Al seleccionar plataformas de almacenamiento de objetos, el 65% de las instituciones financieras cita el costo como el factor más importante, lo que pone de manifiesto cómo las presiones de corto plazo pueden competir con las inversiones de largo plazo necesarias para garantizar accesibilidad, gobernanza y preparación para la IA.

Este equilibrio es especialmente relevante en los servicios financieros, donde los entornos preparados para IA requieren almacenamiento de objetos para respaldar nuevos casos de uso analíticos, y almacenamiento en bloque para soportar los sistemas críticos que continúan operando las actividades esenciales de banca, pagos e inversiones.

Fuente: Hitachi Vantara

Origen

Una de las mayores instituciones financieras de América Latina, por activos totales, logró reducir en 50% los tiempos de respuesta de sus operaciones digitales hacia los clientes, tras ejecutar un plan integral de modernización tecnológica y fortalecimiento de su gobernanza de datos.

La iniciativa contempló la reubicación estratégica del centro de datos con sistemas de cómputo de gran escala (mainframes), orientada a disminuir riesgos asociados a desastres naturales, aumentar la resiliencia operativa, y ampliar la capacidad de procesamiento de datos ante el crecimiento sostenido de la demanda digital.

Fundado en 1899 en Monterrey, México, el Grupo Financiero Banorte opera más de 1.200 sucursales, alrededor de 7.300 cajeros automáticos, y gestiona depósitos de clientes a través de más de 5.200 tiendas minoristas.

La iniciativa fue ejecutada en asociación con Hitachi Vantara, la subsidiaria especializada en almacenamiento de datos, infraestructura y gestión de nube híbrida de Hitachi, Ltd. (TSE: 6501), para reubicar su centro de datos desde la Ciudad de México hacia Querétaro, como parte de una estrategia para acelerar la transformación digital.

En un contexto donde la eficiencia operativa y la resiliencia son prioritarias para el sistema financiero, el movimiento de Banorte refleja una tendencia en la banca: optimizar plataformas de cómputo tradicionales de gran escala, para habilitar nuevos servicios digitales y mejorar la experiencia de los clientes.

La ciudad de Querétaro se ha convertido en un poloestratégico para infraestructura tecnológica en México, en línea con tendencias de descentralización de centros de datos en el sector financiero.

“Este proyecto fortalece nuestra resiliencia tecnológica y nos permite operar con mayor eficiencia. Estamos preparando nuestra infraestructura para un entorno donde la demanda de servicios digitales y experiencias personalizadas sigue creciendo”, señaló Delfin Ruiz, Chief Technology Infrastructure Officer de Banorte.

El rediseño de la arquitectura tecnológica permitirá que el Banco incremente las cargas de trabajo con los datos de los clientes, sin comprometer tiempos de respuesta, un factor clave en un entorno donde la banca digital exige procesamiento cada vez más ágil y en tiempo real.

“Modernizar la infraestructura de misión crítica es clave para reducir el riesgo operativo y preparar a las organizaciones para la innovación futura, garantizando continuidad”, sostuvo Adrian Johnson, Chief Revenue Officer, Hitachi Vantara.

La reubicación de los sistemas de cómputo de gran escala permite a Banorte reducir los riesgos comerciales asociados a desastres naturales, y fortalecer su base digital. Esto conllevó la actualización del entorno informático, con sistemas de alto rendimiento de la Plataforma de Almacenamiento Virtual (VSP), y las tecnologías del Universal Replicator (HUR), ambas desarrolladas por Hitachi.

El nuevo entorno de datos de Banorte opera con dos mainframes y tres sistemas de almacenamiento interconectados. Se trata de sistemas de cómputo / servidores muy potentes, diseñados para procesar grandes volúmenes de datos y ejecutar muchas tareas simultáneamente con alta confiabilidad y seguridad.

Características principales:

- Gran capacidad de procesamiento, maneja millones de transacciones por segundo.

- Alta disponibilidad, diseñados para trabajar 24/7 sin fallas, durante décadas.

- Seguridad extrema, protegen datos sensibles con sistemas avanzados.

- Se usan en grandes organizaciones: siendo esenciales en bancos y servicios financieros, aerolíneas, aseguradoras, salud, gobiernos.

- Manejan operaciones críticas como pagos electrónicos y reservas de vuelos, entre otras.

Origen

La revolución fintech latinoamericana está dando un paso decisivo. MercadoLibre, el gigante del comercio electrónico regional, anunció oficialmente su intención de convertir Mercado Pago en un banco digital completo en Argentina.

La estrategia bancaria de MercadoLibre

La empresa fundada por Marcos Galperín solicitará al Banco Central argentino una licencia bancaria para ampliar significativamente su oferta de servicios financieros digitales. Esta movida no es aislada, sino parte de una estrategia regional que ya está implementando en Brasil y México.

"Estamos construyendo el banco digital más grande de Latinoamérica", declaró Juan Martín de la Serna, presidente de MercadoLibre Argentina. La declaración refleja la ambición de la compañía de liderar la transformación del sector bancario digital en la región.

Números que respaldan la apuesta

Los resultados financieros del primer trimestre de 2025 muestran el músculo económico detrás de esta decisión. MercadoLibre reportó ingresos netos por 5.935 millones de dólares, un crecimiento del 36,9% interanual.

Lo más relevante es que 2.632 millones de dólares provinieron específicamente del segmento de tecnofinanzas. Estos números demuestran que los servicios financieros ya representan una porción sustancial del negocio de la empresa.

El impacto en la inclusión financiera

Alejandro Melhem, vicepresidente sénior de Mercado Pago para Latinoamérica Hispana, destacó el rol democratizador de la plataforma. Según sus declaraciones, Mercado Pago ha permitido el acceso a servicios financieros a personas históricamente excluidas del sistema bancario tradicional.

La propuesta incluye servicios de ahorro, pagos, inversión y crédito desde una cuenta completamente digital. Esta oferta integral busca capturar tanto usuarios individuales como pymes que necesitan soluciones financieras flexibles.

Argentina como mercado clave

Aunque MercadoLibre opera en 18 países latinoamericanos, Argentina representa uno de sus tres mercados principales junto con Brasil y México. La decisión de solicitar la licencia bancaria en el país donde nació la empresa en 1999 tiene un valor simbólico y estratégico importante.

El contexto económico argentino, con sus desafíos de inflación y acceso al crédito, presenta tanto oportunidades como riesgos para esta apuesta de banca digital.

Conclusión

La transformación de Mercado Pago en banco digital representa un hito en la evolución del ecosistema fintech latinoamericano. MercadoLibre no solo busca diversificar sus ingresos, sino posicionarse como el principal challenger de la banca tradicional en la región.

El éxito de esta iniciativa dependerá de su capacidad para mantener la experiencia de usuario que caracteriza a sus plataformas digitales, mientras cumple con las regulaciones bancarias tradicionales. Si logra este equilibrio, podría establecer un nuevo estándar para los servicios financieros digitales en América Latina.

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La industria financiera y de seguros enfrenta una ola de ciberataques sin precedentes. La creciente adopción de la nube y el avance de la inteligencia artificial (IA) han ampliado la superficie de exposición, generando nuevos riesgos.

Según un informe de Tenable, empresa especializada en ciberseguridad, el 53% de las entidades financieras sufrieron ataques en los últimos tres meses. En paralelo, Deloitte estima que la IA generativa hará que las pérdidas por fraude aumenten un 32% anual hasta 2027, alcanzando los US$40.000 millones solo en Estados Unidos. Además, los incidentes con deep fakes en el sector fintech crecieron un 700% en 2023.

Desafíos en la seguridad de la nube

Según los expertos de Cloud Legion, las entidades financieras y de seguros enfrentan tres grandes retos en materia de seguridad cibernética:

1. Proteger datos con estrategias efectivas

Los datos sensibles requieren un estricto control de riesgos y un monitoreo continuo para evitar vulnerabilidades.

2. Equilibrar seguridad y funcionalidad

La estrategia de ciberseguridad no debe afectar la operación del negocio ni la experiencia del cliente.

3. Escasez de talento especializado

El 95% de las organizaciones reconoce falta de experiencia en seguridad de la nube, lo que complica la protección de sus infraestructuras.

El papel clave de los socios tecnológicos

Para Christian Ibiri, CEO de Cloud Legion, el gran problema radica en identidades inseguras y errores de configuración. "Los principales riesgos para la infraestructura de nube suelen ser las identidades inseguras y los problemas de configuración. Por eso, resulta fundamental el acompañamiento de un socio tecnológico experto, que conozca en profundidad tanto la industria como las nuevas tecnologías, que evite esos problemas comunes y que, además, pueda anticipar las próximas jugadas de los ciberatacantes", concluye.

Conclusión

El sector financiero debe reforzar sus estrategias de ciberseguridad para enfrentar las amenazas actuales. La combinación de inteligencia artificial, adopción de la nube y la falta de personal capacitado hacen que la seguridad digital sea un desafío crítico. Contar con socios tecnológicos especializados y adoptar estrategias proactivas puede marcar la diferencia en la protección de los datos y la confianza de los clientes.

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Zoho y Mastercard anuncian alianza. Practia da a conocer las conco tendecias para este año. Agrupate.com es el aliado de los emprendedores y las pymes

Zoho y Mastercard anuncian alianza para apoyar a las Pymes a acceder a nuevas tecnologías en América Latina y el Caribe

Zoho Corporation, empresa de tecnología global, anunció su alianza estratégica con Mastercard, multinacional de tecnología de pagos, a través de la cual se unirá a su plataforma de Aliados Digitales, al tiempo que impulsará acciones conjuntas para promover el desarrollo tecnológico de pequeñas y medianas empresas en América Latina y el Caribe.

La plataforma de Aliados Digitales es una plataforma de aceleración digital creada por Mastercard, para que las Pymes que utilizan sus servicios puedan establecer y expandir su presencia en línea, usar herramientas digitales, proteger sus transacciones electrónicas, comercializar sus productos en tiendas virtuales y acceder a capacitación, tutorías y recursos gratuitos en línea. Esta iniciativa cuenta con el apoyo de diversas organizaciones relacionadas con tecnología, que ofrecen sus portafolios con descuentos y beneficios exclusivos para los clientes de Mastercard. 

"Hacer parte de la Aliados Digitales de Mastercard es una forma efectiva para que los pequeños negocios, que han sido tan golpeados por la pandemia durante el 2020, conozcan esas herramientas digitales que pueden apoyarlos en su recuperación", comenta Raju Vegesna, Jefe Evangelizador en Zoho Corporation. "Para Zoho, hacer parte de esta iniciativa es un honor y un privilegio. En la medida en que estas empresas apoyen sus propuestas en tecnologías en la nube, podrán emprender nuevos proyectos, con unos costos controlados y sin exponer la privacidad ni la seguridad de sus datos". 

“A medida que la pandemia evoluciona, en Mastercard estamos explorando nuevas formas de aprovechar nuestros activos y asociaciones para enriquecer aún más la plataforma de Aliados Digitales y apoyar a las Pymes a medida que hacen crecer su presencia en línea”, afirma Daniel Acosta, Vicepresidente de productos comerciales para Mastercard LAC. “Estamos orgullosos de aliarnos con Zoho para ayudar a las Pymes a dar el salto digital por medio de tecnologías de punta y contenidos educativos”.

Como parte de esta alianza, Zoho ofrecerá el 25% de descuento exclusivo en todos sus productos a los nuevos usuarios en América Latina que los adquieran mediante tarjetas de crédito empresariales de Mastercard. El acuerdo incluye todas las aplicaciones y paquetes especializados de la compañía, sin importar el número de licencias que las organizaciones adquieran.

Igualmente, Mastercard y Zoho ofrecerán recursos digitales y contenidos especializados que ayuden a las pymes en América Latina a ingresar al mundo digital de forma adecuada. En este caso, las empresas trabajarán en una estrategia de contenidos que ayuden a las Pymes a aprovechar las oportunidades que brinda el mundo digital para elevar su productividad, comercializar sus productos y ofrecer alternativas de pago electrónicas seguras a sus clientes, entre otras funciones.

Parte de las estrategias de Zoho para mitigar el daño causado por la pandemia en la región es seguir impulsando la inclusión de empresas al mundo digital de forma segura, a través de sus herramientas de negocios. “Somos conscientes de que el mercado y los negocios no pueden esperar a que todo vuelva a la 'normalidad' para continuar sus actividades”, señaló Vegesna. “Agradecemos a Mastercard por permitirnos sumarnos a esta iniciativa y así ayudar a que las Pymes latinoamericanas obtengan las herramientas necesarias para digitalizar sus negocios y desarrollar habilidades tecnológicas, más eficientes, colaborativas y rentables en el futuro.”

En noviembre pasado, Zoho presentó el estudio “Apropiación de nuevas tecnologías en las empresas latinoamericanas durante el Covid-19 y perspectivas para 2021”, que muestra que el 72% de las empresas adquirió nuevas herramientas tecnológicas durante la contingencia sanitaria para mantener sus actividades de forma regular a través de la nube, implantar modelos de trabajo remoto o garantizar la seguridad de los empleados que debían ir a sus instalaciones.

El estudio de Zoho también enseñó gran preferencia por las aplicaciones en la nube que ayudan a realizar colaboración de documentos (37%), gestionar proyectos (21%) y administrar recursos humanos (13%).

La suma de esfuerzos de Mastercard y Zoho ayudan a brindar soporte a las Pymes en un momento de recuperación económica y estructuran el futuro mercado digital al dotar de nuevas posibilidades a los pequeños negocios para crecer y abrir nuevos espacios.

Banca y Fintech en Argentina: Cinco tendencias para 2021 

En medio del gran desconcierto que se  vivió en 2020, hubo algunas transformaciones positivas en Argentina en el comercio y las  finanzas. Durante la pandemia, las ventas online crecieron 84% y hubo un aumento de 38% en  órdenes de compra y un 71% en unidades vendidas, de acuerdo a cifras publicadas por la  Cámara de Comercio Electrónico. 

Asimismo, la industria fintech argentina duplicó la cantidad de empresas que había en 2018,  pasando de 133 a 268. La Cámara Argentina de Fintech señala, por su lado, que al menos 6,5  millones de argentinos ya descargaron una o más billeteras digitales mientras que los bancos  vieron una suba del 93% en el uso del homebanking, de acuerdo a un estudio realizado por  Comscore. 

“El Covid abrió nuevas oportunidades de negocio y de mercado para las Fintech. Al no tener la posibilidad de tener presencia física en los locales, se empezaron a usar más los canales  digitales, y éstas, al ser nativas digitales, estaban mejor preparadas”, sostiene Daniel Marconi,  director comercial de Mercado Financiero de Practia Global. 

En contrapartida, “los bancos tuvieron que adecuarse a todos los cambios que dispuso el  Banco Central por la pandemia y, además, adaptar sus sistemas digitales tratando de utilizar  las fintech dentro de su ecosistema. Primero encararon los impactos normativos y luego se  enfocaron en modernizar sus canales digitales”, explica Marconi. 

Así, luego de un año de tanto movimiento, Practia hace un balance y analiza tendencias en las  industrias argentinas de banca y fintech, aún con la pandemia a cuestas. 

1. Nuevos modelos de atención y la transformación de las sucursales: los  bancos tienen que repensar el modelo de atención: cómo serán las sucursales o los  puntos de atención, qué queda en el canal digital y qué no puede dejar el físico, que en  el futuro van camino a ser la boca para resolver exclusivamente asesoramientos  complejos o los lugares donde se intercambian grandes sumas de dinero. Las  personas hoy se manejan vía telefónica o vía web a través del chatbot. Pueden solicitar  un préstamo en el homebanking y tenerlo acreditado en el momento y firmar  digitalmente formularios que antes se llenaban en persona. La sucursal solamente  quedó para extracción o depósito de dinero, ya sea dólares o pesos, y para algún  asesoramiento complejo. 

2. Adaptación al costo: no solo hay que pensar cómo se combinan los distintos  canales sino cómo se reducen u optimizan los gastos. Por ejemplo, la primera  tendencia para los próximos años es la hiperautomatización, de la mano de la  transformación digital, que el Covid ha acelerado. Todo lo que es aprender y predecir el  comportamiento del cliente, así como optimizar los procesos para adecuarlos a esas  nuevas necesidades es donde tiene el principal foco el banco, más allá del negocio  tradicional de hacer rendir el dinero.

3. Mejoras en los productos: También de cara al usuario, este nuevo año se verán  mejoras en los productos de los bancos y cuál es el nicho al que cada uno quiere  apuntar. Las Fintech, por su lado, van a seguir enfocadas en la inclusión financiera, un  aspecto en el que la Argentina tiene mucho para crecer. 

4. Integración con el sistema Fintech: El desafío, en palabras de Marconi, será de  ahora en más, cómo los bancos se integran al ecosistema fintech, pensando en que los  primeros tienen una arquitectura “pesada”, tanto desde lo normativo como de los  grandes volúmenes de información que manejan. En este sentido, las fintech tienen  estructuras más ágiles, en la nube, y con menos volúmenes de información de lo que  tiene un banco. La integración se está logrando, pero sigue siendo un gran desafío  porque, básicamente, las fintech tienen la capacidad de innovar constantemente, de  generar nuevos productos, de escuchar rápidamente la necesidad del cliente y de  adaptarla a un producto bancario, algo que al banco le cuesta porque sus productos  son normativos, el Central lo habilita a hacer ciertos productos y se tiene que mover en  ese marco de negocio. 

5. Apificación: En 2020: los bancos y las fintech dejaron de mirarse como  competidores y comenzaron a verse como mundos complementarios. Los bancos se  dieron cuenta que no iban a generar con la misma flexibilidad o velocidad las  soluciones que generan las fintech, y éstas tampoco tienen todos los productos que  tiene un banco. Una de las diferencias más importante de una fintech es que se enfoca  en dos productos y el banco tiene una apertura muchísimo más grande. Por esto, la  última será la apificación: un modelo de negocio y también tecnológico que se basa en  una interfaz que permite que un módulo de un software se comunique o interactúe con  otro para que estas distintas entidades puedan conectarse de forma más natural.

Agrupate.com, el aliado de los emprendedores y las pymes 

Tras la pandemia, creció la demanda de productos y servicios a través del ecommerce en un 78% y, pequeñas empresas y emprendedores no tuvieron alternativa que iniciar sus ventas a través de este canal.  

Agrupate.com, líder del segmento, ofrece opciones muy completas y eficientes que ayudan a las pequeñas empresas y emprendedores a amplificar sus ventas, llegar a todo el país y ofrecer beneficios y descuentos a sus compradores. 

“Agrupate.com es un canal de venta que todos deben tener en cuenta, más allá del propio ecommerce o local, estar en nuestro marketplace les permite que su producto o servicio llegue a más de 4 millones de usuarios, que día a día reciben novedades de la plataforma, junto a descuentos exclusivos y variedad para efectuar el pago .” Explicó Eliel Mizrahi, CEO de Agrupate.com 

La plataforma, no sólo ofrece un canal digital de venta si no que también pone a disposición la difusión y publicidad para promocionar el producto o servicio en venta, sin costo extra. “Si bien, para ser parte de Agrupate.com existen requisitos básicos que cada vendedor debe cumplir, la difusión, promoción y gestión de newsletter no tiene costo extra; por lo que el emprendedor puede asegurarse que llegará a nuestra base de usuarios sin un gasto extra.” Agregó Eliel Mizrahi. 

Para vender los productos y servicios a través Agrupate.com, es necesario estar registrado en la AFIP, tener un CUIT y, en el caso de servicios, contar con un local físico, donde el comprador pueda visitar. De esta forma, el producto o servicio queda a la vista de los 4 millones de usuarios registrados en la plataforma que eligieron comprar con descuentos.

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